新NISA用の口座におすすめの証券会社は？開設する方法や取り扱い銘柄も紹介

• 新NISA用の口座におすすめの証券会社はある？
• 新NISA用の口座を開設する手順や取り扱い銘柄を知りたい

新NISA用の口座を開設しようと考えているものの、対象の金融機関が多くて決めかねている方も多いのではないでしょうか。

新NISA口座の取り扱いがある金融機関を決める際には、重要視しているポイントに絞って選ぶ必要があります。

そこで本記事では、新NISA用の口座を開設するときの証券会社の選び方やおすすめの証券会社、新NISAで積立投資を行うときのメリット、デメリットについて詳しく解説します。

本記事を読めば、自分に最適な新NISA用の口座を見つけられるでしょう。

新NISA用で口座開設する場合におすすめな証券会社を3つ紹介

新NISA用で口座開設する場合におすすめな証券会社は次の3社です。

あかつき証券は新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠に対応しており、Webでの口座開設に加えて店舗での手続きもできる証券会社です。

投資をするのが初めての方は店舗に訪問のうえ、取り扱い銘柄について相談しながら手続きを進められます。

SBI証券と楽天証券は、近年総合口座開設数を着実に伸ばし続けているネット証券として業界を牽引している存在です。

ネット証券の2社が投資初心者・中級者・上級者に利用されているのは、取引ツールが使いやすいうえに取引手数料が0円に設定されているからです。

どちらの証券会社も新NISAなら国内株式・外国株式・投資信託ともに取引手数料が無料で、初めてNISA口座の開設を考えている方にも始めやすい体制が整っています。

新NISA用の口座としておすすめな証券会社の選び方

2024年から新NISAの運用が始まり、おすすめな証券会社を知りたい方も多いのではないでしょうか。

新NISA用口座は1人につき1口座しか開設できないため、重視するポイントを絞ってから申し込みましょう。

人気または目当ての銘柄を取り扱っており利益を狙いやすい

2024年から運用が開始された新NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の2つの枠組みに分けられている特徴があります。

つみたて投資枠は、金融庁が定めた基準をクリアした投資信託で長期に渡った資産形成を目的とした投資枠のことです。

成長投資枠はつみたて投資枠を含む成長が見込まれる会社や業界に投資して、積極的に利益を狙っていくことを目的とした投資枠のことです。

つみたて投資枠と成長投資枠の取り扱い銘柄が多い証券会社は次の通りです。

大手ネット証券会社がつみたて投資枠と成長投資枠ともに、投資信託の取り扱い銘柄が多いことがわかります。

口座開設数や満足度など実績が高く口コミ・評判も上々である

証券会社による口座開設数や満足度の違いは次の通りです。

口座開設数と顧客満足度ともに、SBI証券と楽天証券がネット証券業界を牽引している状況が続いています。

売買の度に手数料を取られず資金を無駄なく投資に回せる

新NISAのつみたて投資枠では売買手数料がかからない反面、成長投資枠では証券会社によって売買手数料がかかる場合があります。

売買手数料がかからないまたは安く抑えられる証券会社は次の通りです。

大手ネット証券は投資信託や国内株式の売買手数料ともに無料で利用でき、できる限り手数料を抑えたい方に最適です。

大手総合証券は売買手数料がかかる場合があるものの、不明点が発生した際に窓口で相談ができる強みがあります。

クレジットカードでも積立投資ができてポイントの還元率も高い

新NISAは証券会社によって銀行引き落としにのみ対応している場合と、クレジットカードで決済ができる場合があります。

クレジットカード決済をすると、カード会社が提供しているポイントがお得に貯められる恩恵が受けられます。

クレジットカードによる積立に対応している証券会社は次の通りです。

新NISAの口座を選ぶときはクレジットカード決済に対応しているかどうかとともに、投資したい銘柄があるかどうかもあらかじめ確認しましょう。

普段使いするサービスとの相性が良く併用することのメリットが大きい

取り扱い銘柄数や手数料が抑えられるなどの他にも、普段からよく利用するサービスとの親和性が良い証券会社を選ぶのも1つの手段です。

普段使いができるサービスも提供している証券会社は次の通りです。

日頃からよく使うサービスを利用することで効率的にポイントを貯められるとともに、証券会社によっては貯めたポイントを投資に利用できる場合もあります。

投資初心者で自分での運用に不安があるなら担当者がつく証券会社もおすすめ

新NISAを始めようと考えているものの、投資をするのが初めてで自分で運用商品を決めることに不安を感じている方も多いのではないでしょうか。

投資初心者で自分での運用に不安を感じているときに担当者がつくおすすめの証券会社は次の通りです。

あかつき証券ではWebや郵送での口座開設手続きだけではなく、来店での口座開設を受け付けています。

来店をした際にWeb口座開設ではわからない情報を得られることがあり、口座開設後も安心して取引ができる可能性が高いです。

松井証券と岡三証券（岡三オンライン）も相談窓口が充実しており、投資で困ったときに気軽に相談できる体制が整っています。

新NISA用に口座を開設する時におすすめの証券会社12選

新NISA用に口座を開設する時におすすめの証券会社12社は次の通りです。

国内株や米国株の取引手数料、クレカ積立に対応しているかどうかなどを確認して証券会社を選びましょう。

あかつき証券

あかつき証券は両替商として発祥した大阪証券取引所の開設メンバーとなったときから数えても、130年以上の歴史を誇る日本最古の証券会社です。

新NISAを導入したのに加えて職場つみたてNISA制度を導入しており、取引先の従業員の福利厚生を充実させる取り組みにも力を入れています。

従業員が1人で新NISAを始めることに不安を感じている場合でも、同僚とともに投資を進められて安心です。

他社証券会社には取り扱いがない「シニア・ファイナンシャル・サポートサービス」を提供している特徴があります。

民事信託・取引代理人制度・口座管理人指定サービスなど、利用者1人に合わせたサービスを選択が可能です。

SBI証券

SBI証券は大手ネット証券会社の1つとして知られており、国内株式の売買手数料が無料に設定されている証券会社です。

総合口座開設数が1,200万口座と業界トップクラスであるうえに、国内株式個人取引シェアNo.1を記録しました。

国内株式や投資信託の買付をクレカ積立に設定すると、VポイントやPontaポイントなどさまざまなポイントを貯められます。

貯めたポイントは1ポイント＝1円として投資信託や国内株式の買付にも使えて、お得にポイントの利用が可能です。

外国株式の取り扱い銘柄が9ヵ国とネット証券会社の中でも最多を誇っており、国内株式と外国株式ともに充実しています。

楽天証券

楽天証券は、総合口座開設数が1,100万口座と投資が初めての方でも安心して利用できる証券会社です。

楽天カードを利用した「クレカ積立」を行えば、効率的に投資できるうえに楽天ポイントが貯められます。

貯めた楽天ポイントは投資信託・国内株式・米国株式の購入でも、ポイント投資として利用が可能です。

国内株式・投資信託・海外ETF・新NISAの取引手数料がすべて無料に定められているため、投資初心者でも安心して利用できます。

参加無料のオンラインセミナーやマーケティング情報が提供されており、新しい情報を取得するのも簡単です。

auカブコム証券

auカブコム証券は、大手通信会社として知られるKDDIグループ傘下の証券会社です。

投資信託や単元未満株の取引手数料も無料に定められており、徹底した低コストにこだわっています。

国内株式がすべての市場で取引ができるうえに投資信託の取り扱い銘柄が多く、幅広い商品に投資が可能です。

au PAYカードを利用して投信積立をすると、最大1.0%のPontaポイントが効果的に貯められます。

貯めたPontaポイントは投資信託やプチ株の購入資金として100円以上、1円単位で使えて便利です。

マネックス証券

マネックス証券は、新NISAにおける国内株式・投資信託・外国株式の売買手数料が無料になる証券会社です。

米国株式は5,000銘柄以上、中国株式が2,600銘柄以上がつみたて投資枠で購入できることから、多くの銘柄から検討したい方にも適しています。

ワン株と呼ばれる単元未満株を購入したとしても配当金や株主優待が受けられ、株式投資の楽しさも味わえます。

マネックスカードを利用して投信積立の決済を行うと、ポイント還元率が最大1.1%受けられます。

貯めたマネックスポイントはdポイントに交換したり、投資信託を購入したりと使い勝手の良いポイントです。

松井証券

松井証券は、HDI-Japan主催の問い合わせ窓口格付けで「電話窓口」と「サポートポータル（Web)」の2部門で最高評価の三つ星を13年連続で獲得している証券会社です。

2023年10月16日よりNISAサポートダイヤルが開設されており、NISAを始めたい方にぴったりです。

国内株式は50万円までが無料になるうえに、未成年を含む25歳以下であれば50万円以上でも無料で取引できます。

インデックスファンドを含めて投資信託を保有しているだけで、最大1.0%のポイント還元が受けられます。

投資の基礎知識から投資の種類、銘柄選びのポイントを解説する動画に加えて、中級者・上級者向けに最新のマーケット動向や銘柄情報などのコンテンツが豊富です。

GMOクリック証券

GMOクリック証券は、「店舗CFD取引高」「店舗BO取引高」「スマホアプリランキング」で第1位を獲得したことのある証券会社です。

株式・CFD・FXに関する手数料や口座開設・維持・入出金も無料で取引ができることから、安心して取引ができます。

FX取引のスマホアプリは、MINKABUFX会社比較「2022年版FX会社年間ランキング スマホアプリランキング」で第1位を獲得しており、使いやすさが抜群です。

1日定額プランであれば1日の約定代金の合計が100万円まで0円で、27歳以下はいくらでも取引手数料が無料です。

NISA口座の売買手数料が恒久的に無料に設定されているため、とことん低コストにこだわった証券会社であるといえるでしょう。

PayPay証券

PayPay証券は銘柄によって100円から投資ができることから、高額資金を準備することなく人気銘柄を購入できる可能性があります。

PayPayアプリで貯めたPayPayポイントを株式投資や投資信託に利用できるため、現金を持っていなくても投資が可能です。

新NISA口座は最短3分で開設できるうえに、100円という少額から投資が始められます。

「PayPay証券アプリ」をダウンロードしておけば、お気に入りの銘柄登録や高額での取引もできます。

投資初心者は「PayPay資産運用」、投資に慣れてきたら「PayPay証券アプリ」を使って取引をしてみましょう。

岡三証券（岡三オンライン）

岡三証券（岡三オンライン）は、1923年4月に創業された会社で実績や知名度を重視したい方におすすめの証券会社です。

パソコン・スマートフォン・タブレットに対応している投資初心者から上級者まで使いやすい取引ツールが用意されています。

国内株式は200万円までが0円で取引ができるうえに、すべての投資信託の購入時手数料が0円と不要な手数料を抑えて取引ができます。

新規で証券総合取引口座を開設した方を対象に、証券総合取引口座開設月を含め3カ月間国内株式と信用取引の手数料を全額キャッシュバックが受けられます。

人気講師による解説動画や「岡三オンラインマガジン」を通して、多くの投資情報を無料でチェックできて利便性が高いです。

SMBC日興証券

SMBC日興証券は100円から投資が開始できる「日興フロッギー」を提供しており、投資初心者でも安心して取引ができる証券会社です。

100万円以下の買付の際は手数料がかからないのに加えて、約定代金500円につきdポイントが1ポイント付与されます。

「つみたて投信プラン」は毎月一定金額を銀行口座や証券口座から自動引き落としがされるサービスで、1,000円単位から積立てられます。

国内株式だけではなく米国株式も1株から購入できる仕組みになっており、売買金額に対して0.495%の委託手数料で取引が可能です。

HDI格付け調査における電話窓口を評価する「問合せ窓口格付け」で国内唯一の18年連続で三ツ星を獲得しています。

セゾンポケット

セゾンポケットはセゾンカードやUCカードを使って月々1,000円から積み立てられることから、無理なく投資を進められます。

セゾンカードやUCカードで積み立てを行うと有効期限が定められていない永久不滅ポイントが貯まり、ポイント投資にも利用できます。

新NISAでは厳選された2つの投資信託から選択するだけで問題ないことから、どの銘柄に投資するかどうかを迷う必要がありません。

「株つみたて」を利用することで、上場企業の株式やETFを毎月一定金額ずつ買い付けられます。

口座開設・本人確認・入出金・投資などすべての手続きがスマートフォンで完結するうえに、投資状況も簡単にチェックが可能です。

大和コネクト証券

大和コネクト証券は、通常100株単位から取引される銘柄を1株から購入できる「ひな株」を導入している証券会社です。

約420銘柄から選定されているうえに、毎日または毎月1株から買い付けられる「ひな株定期買付サービス」が提供されています。

国内株式だけではなく「ひな株USA」で米国株式も1株から購入でき、日本円で売買できるのに加えて日中に約定する仕組みです。

新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠にも対応しており、毎月100円から投資ができるシステムで無理のない範囲で始められます。

Pontaポイントやdポイントを貯めると取引実績に応じてポイントがもらえるうえに、株式や投資信託を買い付けられるシステムです。

新NISA口座の開設方法を5ステップで紹介｜あかつき証券の場合

新NISAで投資を開始するには、NISA口座を取り扱っている金融機関で口座を開設する必要があります。

本項ではあかつき証券を例にして、新NISA口座の開設方法を紹介します。

1.メールアドレス登録

あかつき証券の公式サイトにアクセスした後に、「かんたん口座開設」ボタンをクリックします。

クリック後「各書面の電子交付に対する承諾」のページに遷移するため、ページ下部にある「メールアドレス」と「確認用メールアドレス」を入力します。

メールアドレスの入力が完了したら、「承諾の上、メールアドレスを登録する」ボタンをクリックします。

登録のメールアドレスに「口座開設申込の手続きのお知らせ」が届くことから、メールアドレスに誤りがないように入力しましょう。

2.基本情報の入力

登録のメールアドレスに送られてきたURLをクリックすると「事前同意事項確認」のページが表示されるので、事前同意事項にチェックを入れて「同意する」ボタンをクリックします。

「同意する」ボタンを押すと確認書類を選択したうえで、確認書類の画像アップロードを行います。

確認書類の画像アップロードをした後は名前・住所・生年月日・性別・マイナンバーを入力して、「次へ」ボタンをクリックします。

3.本人確認書類の提出

「本人確認書類・確認書類提出（入力）」にある「確認書類の選択」を行いましょう。

提出が認められている本人確認書類は次の通りです。

通知カードと本人確認書類2点や、住民票（マイナンバー記載あり）と本人確認書類1点（顔写真の貼付あり）などの組み合わせで提出ができます。

確認書類の選択をして画像アップロードを完了させて、口座開設完了手続きまで進みましょう。

4.口座開設完了

基本情報の入力や本人確認書類の画像アップロードをした後に、「お客様カードの入力」と「各種ご契約の申込」、「支店情報」をすべて入力します。

すべての情報の入力が完了すると、口座開設が完了です。

【注意】新NISAの金融機関変更は年に1回可能だが手間がかかる

新NISA口座を開設して、他社金融機関に変更したいと考えたときは変更ができます。

ただし、新NISAの規定により年1回しか変更できないルールが設けられていることから、自由に何度も変更ができません。

例えば、2024年に現在利用しているNISA口座を変更したい場合は、2023年10月〜2024年9月末までに変更手続きを完了させなければなりません。

変更を希望していたとしても変更をしたい年の1月1日以降に1度でもNISA口座で買付を行うと、買い付けた年度に金融機関の変更手続きができなくなることに注意しましょう。

新NISAを使うなら知っておきたい！制度の概要や証券口座の基礎知識を解説

2024年1月から運用がスタートしている新NISAは、以前までの旧NISAとは異なる魅力的なポイントが多くあります。

本項では新NISA制度の概要や新NISA口座の基礎知識について詳しく解説します。

新NISAとは何か｜旧NISAとの違いも紹介

新NISAとは2014年1月の一般NISAが開始されて以降、2016年4月にジュニアNISA、2018年1月につみたてNISA、2024年に始まった新制度のことです。

旧NISAと新NISAの主な違いは次の通りです。

旧NISAでは一般NISAとつみたてNISAの併用ができなかったものの、新NISAではどちらの投資枠も活用できます。

新NISA制度に変更されたことにより年間投資上限額が引き上げられたのに加えて、非課税期間も無期限となり運用しやすくなりました。

新NISAの「つみたて投資枠」と「成長投資枠」は何が違う？

旧NISAでは「一般NISA」または「つみたてNISA」のどちらかを選択する必要がありましたが、新NISAでは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の両方を活用できます。

つみたて投資枠と成長投資枠の主な違いは次の通りです。

非課税投資枠はつみたて投資枠が120万円であるのに対して、成長投資枠が240万円と大きな差があります。

投資対象商品はつみたて投資枠が投資信託に限られる反面、成長投資枠が株式・投資信託・ETFと幅広く投資が可能です。

新NISAで積み立て投資を行うメリット・デメリット

新NISAで積み立て投資を実施する際には、あらかじめメリットとデメリットを把握しておく必要があります。

積み立て投資を安心して行うためにも、事前に本項を確認したうえで投資を始めましょう。

メリット

新NISAで積み立て投資を行う主なメリットは次の通りです。

新NISAでは旧NISAとは異なり非課税保有期間が無期限に変更になったことから、保有期限を気にすることなく投資を続けられます。

非課税保有期間が無期限に定められたことで売却タイミングを迫られることがなく、心理的に余裕を持って運用が可能です。

資金が必要になったタイミングで売却をしたとしても、買付価格分の非課税枠が翌年以降に再利用できます。

例えば、買付価格500万円分を売却しても翌年以降に500万円分の非課税枠が復活するシステムです。

旧NISAでは一般NISAまたはつみたてNISAから選ぶ必要があったものの、新NISAではつみたて投資枠と成長投資枠の両方が利用できます。

コツコツ投資を続けていきたいときは「つみたて投資枠」、短期トレードで利益を狙いたいときは「成長投資枠」など目的に合わせて使い分けましょう。

デメリット

新NISAで積み立て投資を行う主なデメリットは次の通りです。

新NISAは損益通算や繰越控除に対応しておらず、損失が発生したとしても利益と損失を相殺したり、翌年の利益から差し引いたりできません。

万が一損失が発生してしまったときは税金が0円になるものの、課税口座のように損失を繰越せない仕組みになっています。

iDeCoや企業型DCのようにこれまで運用してきた商品を売って別の商品を買い、資産の商品構成を変更するスイッチングに対応していません。

ただし、非課税投資枠がすべて埋まっていない場合は、増えた資産を売却した後に新たな商品の買付を行うことで資産配分を変更できる効果があります。

これまで一般NISAやつみたてNISAで運用してきた商品を、新NISAのつみたて投資枠や成長投資枠に移すロールオーバーに対応していません。

ただし、ロールオーバーができなくても新NISAの非課税保有期間は無期限に設定されているため、特段気にする必要はないでしょう。

銀行とネット証券会社では新NISAにはどっちがおすすめ？

新NISAを開始するにあたって銀行とネット証券会社のどちらがおすすめなのかを比較をしてみましょう。

表を見てもわかる通り投資信託と株式においては、どちらもネット証券が取り扱い銘柄数が多くあります。

銀行は株式の取り扱いがなく、株式投資も取り入れたいと検討している方には不向きです。

ネット証券はクレジットカードの積立やポイントサービスに対応している場合が多い反面、銀行は対応していない場合がほとんどです。

窓口相談に対応していない点を除いて新NISAを始めるにあたっては、ネット証券会社に軍配が上がります。

新NISA制度とおすすめ口座に関してよくある質問

新NISAのおすすめ口座の特徴を比較して自分に適した1社を選びましょう

新NISAは2024年1月からスタートしたサービスで、金融機関によって提供しているサービスが異なります。

どこの金融機関で新NISA口座を開設するかを迷っているときは、投資したいと考えている銘柄が含まれているかどうかのチェックが必要です。

国内株式や投資信託の売買手数料がかからないことや、クレジットカードで積立投資ができることなども選ぶポイントとして重要な要素を占めます。

新NISA口座を開設するときはWebからの申込受付をしている金融機関がほとんどですが、相談しながら手続きを進めたいときは窓口や電話での問い合わせも可能です。

毎月自分のペースでコツコツ投資をしたい方は「つみたて投資枠」、リスクを取ってでも利益を狙いたい方は「成長投資枠」を使った投資がおすすめです。

おすすめの新NISA口座の特徴を把握したうえで、使い勝手の良い金融機関を選びましょう。