リスクが気になるひとのためのおまかせ資産運用
主要対面型ファンドラップサービスと比較。各社公表資料よりマネックス・アセットマネジメント株式会社調べ
Point1 あなただけの資産運用プラン
5つの戦略の中から最適な運用戦略をご提案
資産運用の目的や投資に対する考え方などに合わせてあなたにぴったりの資産運用プランを提案します。
資産運用では目的や投資に対する考え方、運用期間などによって、最適な運用戦略は異なります。ON COMPASS＋では、ロボットアドバイザーがあなたにぴったりな運用戦略を提案します。
引き出しながらの運用や積立も可能
ON COMPASS＋では毎月決まった額をこつこつ積み立てたり、退職金などのまとまったお金を、引き出しながら運用するプランも作成可能です。引出運用は、毎月の設定だけでなく、奇数月の設定もできるため、年金支給の無い月に引出を設定するなどライフスタイルに合わせて計画できます。
Point2 リスク管理に徹した分散投資
国内だけでなく、米国や欧州、新興国まで約80ヵ国※1に分散投資
ON COMPASS＋では、さまざまな国や銘柄に分散投資を行いリスクを低減。株価が大きく下落するような場面でも下落幅を最小化することを目指した運用モデル「MAM キャピタルマーケットモデル」により最適な資産配分で分散投資を行います。
- ※12023年1月末時点。ETFを通じて実質的に投資します。投資対象の見直し等により変化する場合があります。
ON COMPASS＋は、長期的に続けることでリターンが安定するような運用を行っています。短期的な値動きに一喜一憂するのではなく緩やかに成長する世界経済の恩恵を受けられるよう長期の視点で続けていくことが大切です。
- ※基準価額（1万口当たり）は信託報酬控除後、2022年12月30日時点で分配実績はありません。
- ※Ⅰ保守型はMSVグローバル資産配分ファンドⅠ（保守型）、Ⅱ安定型はMSVグローバル資産配分ファンドⅡ（安定型）、Ⅲ安定成長型はMSVグローバル資産配分ファンドⅢ（安定成長型）、Ⅳ成長型はMSVグローバル資産配分ファンドⅣ（成長型）、Ⅴ積極成長型はMSVグローバル資産配分ファンドⅤ（積極成長型）の基準価額およびリスク/リターンを表示。
- ※世界株式はMSCI ACWI（配当込み、米ドル建て）、日本株式はTOPIX（配当込み）、世界債券はFTSE世界国債インデックス（除く日本、円ヘッジ・円ベース）、日本債券はNOMURA-BPI総合です。
- ※FactSetよりデータ取得し、マネックス・アセットマネジメント株式会社が作成。
Point3 おまかせできる仕組み
難しい判断は不要 あなたに代わって資産運用
資産計画を作った後は、専門家にすべておまかせ。投資のタイミングを考えたり、売買の手間、日々のメンテナンス等はすべて不要です。自分の時間を資産運用に使わずに、趣味を楽しんだり、仕事に集中することができます。
市場の値動きによって、設定した資産配分のバランスが崩れてしまうことがあります。それを元に戻す「リバランス」も、もちろん専門家におまかせです。
Point4 低水準※1の手数料
シンプルな料金体系 申込手数料やプラン変更などはすべて0円
手数料は預かり資産の年率1.6575％（税抜1.525％）程度。売買手数料、申込手数料、プラン変更や、解約にかかる手数料などは一切不要です。
- ※12023年9月末時点。主要対面型ファンドラップサービスと比較。
各社公表資料よりマネックス・アセットマネジメント株式会社調べ。
サービスの流れ
-
1ヒアリング
お客様の資産運用の目的や投資への考え方、積立や引出運用の有無などのご希望をお伺いします。
-
2資産計画のご提案
お客様のご希望に沿った資産計画の提案を行います。
-
3ご契約
ご契約後、指定の口座に入金いただき、運用を開始します。
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4専門家によるおまかせ運用
運用はお客様に代わってすべて専門家が行います。
-
5運用のご報告
運用状況は、定期的に担当者からご報告を行います。
-
6計画の見直し
お客様のライフプランに合わせて、資産計画はいつでも見直しできます。
サービス概要
表は横スクロールできます
| 契約可能金額 |
10万円以上1万円単位 |
|---|---|
| 最低積立金額・ 最低引出金額 |
1万円以上1万円単位 |
| 契約締結日 | 契約申込日の翌営業日以降 |
| 運用開始日 | 投資一任契約締結日の4営業日後以降 |
| 計画の変更 | ■ 投資一任契約締結日の7営業日後以降 ■ 変更回数に制限無し |
| 解約 | ■ 投資一任契約締結日の7営業日後以降 ■ 解約申込日の7営業日以降に現金化 |
| 手数料 | 年率1.6575％（税抜1.525％）程度 |
| 契約可能数 | 同時に1契約まで |
| 契約可能期間 | 1年～50年 |
| 契約の終了 | 契約終了予定年月に、投資信託を解約して現金化 |
サービスのしくみ
投資対象の詳細
表は横スクロールできます
| 投資信託名 | MSV グローバル資産 配分ファンドⅠ （保守型） |
MSV グローバル資産 配分ファンドⅡ （安定型） |
MSV グローバル資産 配分ファンドⅢ （安定成長型） |
MSV グローバル資産 配分ファンドⅣ （成長型） |
MSV グローバル資産 配分ファンドⅤ （積極成長型） |
|---|---|---|---|---|---|
| 期待リターン （年率） |
0.5～1.0％ | 1.5～4.0％ | 2.5～6.5％ | 3.5～7.5％ | 4.0～9.0％ |
| 想定リスク （年率） |
3.5～4.5％ | 6.5～7.5％ | 9.5～10.5％ | 13.0～15.0％ | 17.0～19.0％ |
| 投資対象 | 国内債券 / 国内株式 / 外国債券 / 外国株式 / オルタナティブ（ETF、コモディティなど） | ||||
- ※想定リスクは、ファンドの資産配分比率、各資産の期待リスク及び相関等を考慮して算出しています。
- ※期待リターンは、ファンドの資産配分比率、各資産の期待リターン等を考慮して算出しています。
- ※2023年10月末時点の情報です。
- ※1Ⅰ保守型はMSVグローバル資産配分ファンドⅠ（保守型）、Ⅱ安定型はMSVグローバル資産配分ファンドⅡ（安定型）、Ⅲ安定成長型はMSVグローバル資産配分ファンドⅢ（安定成長型）、Ⅳ成長型はMSVグローバル資産配分ファンドⅣ（成長型）、Ⅴ積極成長型はMSVグローバル資産配分ファンドⅤ（積極成長型）の目標資産配分を表示。
ON COMPASS+ カタログ
詳しい内容はON COMPASS+ カタログをご覧ください。
リスク
- ・投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。
- ・投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。
- ・投資信託は、投資元本及び分配金の保証された商品ではありません。
手数料・費用等
- ・投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
- ・当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年率1.4575％（税抜1.325％）を乗じた額の信託報酬（運用資産の純資産総額に対し年率1.21％（税抜1.1％）の調整後投資一任報酬を含みます。）がかかります。また、当該投資信託が投資対象とする投資信託証券の純資産総額に対して年率0.20％（概算）程度を乗じた額の運用管理費用及びその他費用がかかります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。
- ・ON COMPASS＋の実質コストは、運用資産残高に対して年間1.6575%（税抜1,525%）程度を想定しています。
- ・口座の開設・維持費はかかりません。
その他重要事項
- ・お取引の前に契約締結前交付書面や交付目論見書等を十分ご確認ください。
- ・あかつき証券株式会社は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメント株式会社から委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。
- ・あかつき証券株式会社は媒介業務に係る報酬をお客さまから直接いただくことはありません。
- ・投資一任契約の締結および投資一任契約に基づく投資信託の買付けは、クーリングオフの対象ではありません。